この記事でわかること
・楽天銀行と楽天証券を組み合わせるメリット
・楽天経済圏でこの2つが重要な理由
・資産形成を始めるための基本的な流れ
ここまでの話で、楽天経済圏の基本的な仕組みはだいぶ見えてきたと思います。
第2話では楽天SPUの仕組み、
第3話では楽天カードについて書きました。
そして楽天経済圏の中で、もう一つ大きな役割を持っているのが
楽天銀行と楽天証券の連携です。
この2つをつなぐことで、楽天経済圏はただの「ポイント生活」ではなく、
資産形成の流れができるようになります。
実際、私自身も楽天銀行と楽天証券を使うようになってから、
お金の流れがかなりシンプルになりました。
ちなみに楽天銀行は、今は金利もかなり良くなってきています。
他のネット銀行と比べても、条件次第ではなかなか良い水準です。
■楽天銀行と楽天証券をつなぐと何がいいのか
楽天銀行と楽天証券は、連携させることでいくつかのメリットがあります。
例えば有名なのが
マネーブリッジという仕組みです。
これは楽天銀行と楽天証券の口座をつなぐことで、
お金の移動がかなり簡単になるサービスです。
楽天証券で投資をするときも、
楽天銀行にお金が入っていれば自動で連携してくれるので、
わざわざ資金を移動させる手間がほとんどありません。
最初は「証券口座って難しそう…」と思いますよね。
正直、私も最初はかなり怖かったです。
実はここでやめてしまう人、かなり多いと思います。
せっかく投資を始めようと思ったのに、
この段階で挫折してしまうのは本当にもったいない。
私の友人も、ここを乗り越えられた人の方が少ないくらいです。
多くの人が途中で挫折してしまいました。
画面を見ながら、
「これクリックしていいの？」
「このページで合ってるの？」
「誰か隣で教えてくれないかな…」
そんな感じで不安になるんですよね。
ネットで調べても、
気づけば別のページに飛んでまた調べて…
完全に無限ループ。
今は生成AIもありますし、
楽天証券のコールセンターに電話して聞くこともできます。
わからないことは、遠慮せず聞くのが一番早いと思います。
もしこの記事を見て、これから楽天証券の口座を作ろうと思っている方は、
NISA口座も一緒に開設しておくのがおすすめです。
NISAは投資で得た利益が非課税になる制度なので、
長期で資産形成を考えている人にはかなり相性が良い仕組みです。
ただし注意点として、
NISA口座は1人につき1口座しか持つことができません。
すでに他の証券会社でNISA口座を持っている場合は、
楽天証券では開設できないので、その点だけ気をつけてください。
■楽天カード投資でポイントも貯まる
さらに楽天証券では、
楽天カードで投資信託を積み立てることもできます。
つまり、
生活費の支払い
↓
楽天カード
↓
楽天ポイントが貯まる
さらに
投資の積立
↓
楽天カード
↓
ここでもポイントが貯まる
という流れができます。
ちなみに私は現在、楽天ゴールドカードで
毎月10万円をインデックス投資で積み立てています。
これで毎月750ポイントもらえます。
年間にすると9,000ポイント。
地味に見えますが、これは結構大きいです。
楽天証券は手数料もトップクラスに安いので、
長期投資との相性もかなり良いと思っています。
投資をしながらポイントも貯まるので、
楽天経済圏の中でも人気の仕組みのひとつです。
■気づいたら「お金の流れ」ができていた
最初は正直、
「楽天経済圏って本当にそんなにいいの？」と思っていました。
ですが楽天カード、楽天銀行、楽天証券を少しずつ使うようになり、
気づけば生活の中で自然にポイントが貯まるようになりました。
特別なことをしている感覚はあまりありませんが、
仕組みができると勝手に回り始めるという感覚に近いです。
「仕組み作り」
これは、私の投資人生の中でも
大好きな言葉の一つになりました。
資産形成も、最初はどうしてもハードルが高く感じます。
ただ、こうした仕組みを少しずつ作っていくことで、
将来のお金の流れも少しずつ変わっていくのかもしれません。
次回は、
楽天経済圏の中でも意外と見落とされがちな
「楽天モバイル」
について書いてみようと思います。
スマホ代は毎月必ずかかる固定費なので、
ここを楽天経済圏に入れるとポイントの貯まり方も少し変わってきます。
楽天経済圏シリーズ
(上から順番に見るのがオススメです)
▶️第1話 楽天経済圏とは
▶️第2話 楽天SPUの仕組み
▶️第3話 楽天カード
▶️第4話 楽天銀行×楽天証券
▶️第5話 楽天モバイル
▶️第6話 楽天市場
▶️第7話 楽天経済圏を続けて感じたこと
▶️第8話 楽天経済圏と資産形成
▶️第9話 楽天ポイントの使い道
▶️最終話 楽天経済圏で生活はどう変わるのか
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